Компания «Центр Исследований Платежных Систем и Расчетов» представляет новую книгу «Электронные деньги в коммерческом банке»

Аннотация.

С 2011 года в России действует Федеральный Закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее — Закон № 161-ФЗ). Разные его нормы вступали в силу в течение 2011, 2012 и 2013 годов. С появлением данного закона «платежный ландшафт» в России существенно изменился: платежные системы зарегистрировались и стали поднадзорны Банку России, банковские платежные агенты получили специализированное законодательство, электронные кошельки преобразовались в небанковские кредитные организации или продали свой бизнес или стали партнерами с банками. Но самое главное- что банки в России, наконец заметили новый для себя сегмент — так называемые электронные деньги. Вполне возможно, что банки и раньше рассматривали данный сегмент как перспективный, но в условиях правового вакуума опасались вести операции с этим продуктом, активизировавшись с появлением специализированного законодательства. Для того, чтобы строить бизнес по работе с электронными деньгами в кредитной организации, вначале следует рассмотреть правовую основу такого бизнеса, начиная с трактовок законодательства. В данной книге приведены подробные комментарии специализированного законодательства с ссылками на конкретные разделы соответствующих нормативных актов.

Оглавление

• Глава 1. Электронные деньги в свете закона «О национальной платежной системе»
• 1.1. Виды электронных средств платежа
• 1.2. Ограничения и возможности переводов электронных денежных средств
• 1.3. Особенности взаимодействия с банковскими платежными агентами
• Глава 2. Сфера применения электронных денежных средств
• 2.1. Бизнес-кейсы применения электронных кошельков
• 2.2. Бонусные программ
• 2.3. Деятельность по переводу электронных денежных средств
• 2.3.1. Система информационного сопровождения электронных средств платежа
• 2.3.2. Схема движения денежных средств и информации
• 2.3.3. Договорные отношения
• 2.3.4. «Плюсы» и «минусы» модели
• 2.4. Деятельность в качестве оператора бонусной программы
• 2.5. Модель «Бонусная система»
• 2.5.1. Краткое описание
• 2.5.2. Схема движения денежных средств и информации
• 2.5.3. Договорные отношения
• 2.5.4. «Плюсы» и «минусы» модели
• 2.6. Правовое регулирование мобильных платеже
• 2.6.1. Мобильные платежи: понятие и основы регулирования в России
• 2.6.2. Мобильные платежи в контексте Закона № 161-ФЗ
• 2.6.3. Проблемы регулирования мобильных платежей и способы их решения
• 2.6.4. Прогнозы развития рынка мобильных платежей в России
• 2.7. Работа с электронными денежными средствами
• 2.7.1. Включение в реестр операторов электронных денежных средств
• 2.7.2. Правила перевода электронных денежных средств
• 2.7.3. Деятельность оператора электронных денежных средств
• 2.7.4. Предоставление клиентам электронных средств платежа и осуществления перевода электронных денежных средств
• 2.7.5. Увеличение остатка и перевод электронных денежных средств
• 2.7.6. Деятельность оператора электронных денежных средств при привлечении банковских платежных агентов
• 2.7.7. Деятельность оператора электронных денежных средств при привлечении оператора для оказания операционных услуг
• 2.7.8. Обеспечение бесперебойности осуществления перевода электронных денежных средств
• 2.7.9. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
• 2.7.10. Порядок предъявления претензий клиентами оператору электронных денежных средств
• 2.8. Договорные отношения при работе с электронными денежными средствами
• 2.8.1. Взаимодействие с клиентами — держателями электронных средств платежа
• 2.8.2. Взаимодействие с поставщиком технологической платформы
• 2.9. Рекомендации по созданию клиентских интерфейсов
• 2.9.1. Оплата в интернет-магазине
• 2.9.2. Регистрация кошелька
• 2.9.3. Пополнение кошелька
• 2.9.4. Оплата с кошелька
• 2.10. Техническая интеграция с кредитной организацией
• 2.10.1. Возможные варианты форматов электронных реестров
• 2.11. Взаимодействие с контрагентами по пополнению электронных кошельков
• 2.11.1. Договор перевода электронных денежных средств между операторами электронных денежных средств
• 2.11.2. Договор перевода денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств
• 2.11.3. Договор банковского платежного агента
• 2.11.4. Взаимодействие с контрагентами по переводу электронных денежных средств из электронных кошельков
• 2.11.5. Корпоративные электронные средства платежа
• Глава 3. Контроль банка за деятельностью банковских платежных агентов
• 3.1. Ответственность кредитной организации
• 3.2. Ответственность банковского платежного агента
• 3.2.1. Методы контроля за идентификацией клиента
• 3.2.2. Контроль за использованием специального банковского счета
• 3.2.3. Использование кассового чека
• Глава 4. Электронные кошельки — собственная НКО или сотрудничество с банком
• 4.1. Организация НКО
• 4.1.1. Создание и регистрация НКО
• 4.2.2. Затраты на функционирование НКО
• 4.2. Партнерство с действующей кредитной организацией
• 4.2.1. Краткое описание
• 4.2.2. Движение денежных средств
• Глава 5. Концепция и предпосылки развития информационно-аналитической системы платежной системы Банка России
• 5.1. Предпосылки развития современных платежных систем
• 5.2. Особенности современных межбанковских систем
• 5.3. Риски кризисных явлений в платежных системах
• 5.4. Современные подходы к анализу эффективности платежных систем и мирового рынка
• 5.5. Информационно-аналитическая система платежной системы Банка России
• Глава 6. Бухгалтерский учет операций с электронными денежными средствами
• 6.1. Бухгалтерский учет операций с электронными денежными средствами физических лиц
• 6.1.1. Увеличение остатка электронных денежных средств
• 6.1.2. Перевод электронных денежных средств физическими лицами
• 6.1.3. Возврат остатка электронных денежных средств
• 6.2. Бухгалтерский учет операций с электронными денежными средствами юридических лиц
• 6.2.1. Увеличение остатка электронных денежных средств
• юридического лица или индивидуального предпринимателя
• 6.2.2. Перевод электронных денежных средств юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями
• 6.2.3. Перевод остатка электронных денежных средств юридического лица или индивидуального предпринимателя на банковский счет
• 6.2.4. Списание комиссий за обслуживание электронных средств платежа юридического лица или индивидуального предпринимателя
•  
• Приложение 1. Публичная оферта об осуществлении перевода электронных денежных средств
• Приложение 2. Договор о переводе электронных денежных средств
• Приложение 3. Договор о привлечении банковского платежного агента  

Сайт www.paysyscenter.ru