Банк России проинформировал МФО и СРО, объединяющие МФО, о методах проверки достоверности полученных от потенциальных заемщиков сведений

Банк России опубликовал информационное письмо от 28.12.2018 № ИН-06-59/79, адресованное микрофинансовым организациям и СРО, объединяющим МФО, о методах проверки достоверности полученных от потенциальных заемщиков сведений.

В связи со случаями оформления микрофинансовыми организациями онлайн-займов на основе паспортных данных лиц, не являющихся заемщиками, Банк России рекомендует для целей выявления и пресечения возможных мошеннических действий со стороны третьих лиц осуществлять микрофинансовым организациям дополнительный контроль при оформлении онлайн-займов и информирует о рекомендованных методах проверки достоверности полученных от потенциального заемщика сведений, в частности:

• получение от потенциального заемщика сканированной копии паспорта (заверенной нотариально или собственноручной подписью заемщика, либо иным способом, определенным микрофинансовой организацией самостоятельно в своих внутренних документах);
• проверка действительности паспортных данных потенциального заемщика с использованием информационных сервисов, размещаемых на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации в сети «Интернет»;
• соотнесение фамилии и имени потенциального заемщика с указанными на банковской карте фамилией и именем физического лица – получателя средств;
• применение метода серии быстрых контрольных вопросов, непосредственно связанных с личными данными потенциального заемщика;
• направление потенциальным заемщиком личной фотографии/видео на фоне паспорта (вместе с паспортом);
• проверка данных, предоставленных потенциальным заемщиком, на их соответствие информации, содержащейся в кредитной истории потенциального заемщика, путем запроса в бюро кредитных историй.

В письме также отмечается, что получение микрофинансовыми организациями кредитного отчета потенциального заемщика без наличия согласия субъекта кредитной истории, подписанного надлежащей электронной подписью, является нарушением Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях», за которое предусмотрена административная ответственность.

Подробно ознакомиться с документом можно по ссылке >>>.