Банк России определил новую форму отчетности ломбардов

В нормативном документе мегарегулятора определены форма, сроки и порядок предоставления ломбардами сведений  о своей деятельности и о персональном составе руководящих органов. Отчетность должна быть представлена в Банк России по итогам I квартала, полугодия и девяти месяцев, а также дважды – за календарный год. Первый годовой отчет, который ломбарды направляют Банку России, включает в себя основные сведения о ломбарде (наименование, данные ИНН, ОГРН, ЕГРЮЛ, адрес, телефон и сайт финансовой организации), сведения обо всех обособленных подразделениях ломбарда, счетах в кредитных организациях, а также об организациях, страхующих переданное в залог имущество заемщиков. Кроме того, в первом отчете ломбард должен сообщить регулятору средневзвешенные значения полной стоимости потребительских займов.

Второй отчет направляется не позднее 90 дней по окончании календарного года и включает в себя информацию о непосредственной деятельности ломбардов, в том числе сведения о задолженности по основному долгу, по процентам, а также о полученных средствах по предоставленным займам. Там же содержатся сведения о денежных средствах, привлеченных ломбардом, в том числе от физических лиц, являющихся его  учредителями, и о страховании рисков ломбарда, связанных с вещами, переданными под залог. К этому отчету прилагается годовая бухгалтерская отчетность ломбарда.

«Вводимая в действие новая форма отчетности ломбардов была доработана с учетом предложений участников ломбардного рынка и будет существенно проще в администрировании», – рассказала Ольга Гончарова, директор Департамента сбора и обработки отчетности некредитных финансовых организаций.

В новой форме отчетности также реализован принцип пропорциональности, в соответствии с которым к крупным участникам рынка предъявляется больше требований, чем к небольшим компаниям.

В Указании Банка России от 30.12.2015 № 3927-У, которое опубликовано в «Вестнике Банка России» № 20 от 02.03.2016, подробно описан порядок составления отчетности, в том числе о персональном составе руководства ломбардов.

Банк России, став мегарегулятором, получил полномочия по надзору и контролю за некредитными финансовыми организациями, в том числе ломбардами, в конце 2013 года.

В 2015 году в связи с систематическим непредставлением отчетов о деятельности и персональном составе, а также неисполнением предписаний мегарегулятор инициировал процедуры ликвидации в отношении 784 ломбардов.

Одновременно, на основании обращений Банка России, рассматривается вопрос об исключении из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) сведений о 366 ломбардах, которые, по сути, не являются действующими. В отношении 1183 ломбардов проводятся контрольные мероприятия, в том числе по установлению их актуальных адресов (мест нахождения).

Всего в 2015 году Банком России приняты меры в отношении 85% ломбардов, систематически не представляющих в Банк России отчетность и не исполняющих требования предписаний мегарегулятора.

Согласно предварительным итогам контрольно-надзорных мероприятий доля ломбардов, сдающих обязательную отчетность, выросла по сравнению с I кварталом 2015 года с 39 до 52%.

Источник: пресс-служба Банка России http://www.cbr.ru/Press/?PrtId=event&id=197&PrintVersion=Y