Спасибо!

Микрофинансирование - равные возможности для всех и каждого!

22.10.2021, пятница, 00:31

Мероприятия

Опомнитесь от ПСК – сейчас в повестке ПВК!

15 2014 - 15 2014 3075
Опомнитесь от ПСК – сейчас в повестке ПВК!

4 июля вступило в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 21 июня 2014 года № 577 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации», оно вносит изменения в Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 № 667, устанавливая ряд новых требований к правилам внутреннего контроля (ПВК), которые каждая МФО или КПК обязаны разработать и выполнять в целях соблюдения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Теперь необходимо будет дополнить ПВК тремя новыми программами:

1) программой изучения клиента,

2) программой, регламентирующей порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, и

3) программой, регламентирующей порядок работы по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Также напоминаем вам: при проверке всегда требуют актуальную редакцию, но могут (по опыту такое было не у всех, но…) потребовать все редакции ПВК за проверяемый период. Однако к административной ответственности вправе привлечь только за те нарушения, которые совершены в течение последнего года (если они не являются длящимися).

Поэтому особенно важно обратить внимание на те изменения ПВК, которые были в течение последнего года:

  • с 1 июля 2013 года вступили в силу фундаментальные изменения, введенные Федеральным законом от 28.06.2013 № 134-ФЗ (Новая редакция Правил ВК)
  • дальше у вас должны быть изменения от конца августа 2013 года: менялись критерии и признаки необычных операций (изменить формулировку в Правилах ВК)
  • Тем, кто вводил в ПВК ссылки на конкретные статьи Уголовного кодекса РФ, предусматривающие составы первичных (предикатных) по отношению к отмыванию преступлений, необходимо уточнить состав предикатных преступлений в соответствии с Федеральным законом № 302-ФЗ от 2 ноября 2013 года,
  • изменения, внесенные Федеральным законом от 28.12.2013 N 403-ФЗ (учесть изменения)
  • далее было Постановление Правительства РФ № 209 от 19.03.2013 (формально оно не требовало изменения ПВК, но многие КПК и МФО сочли для себя полезным такие изменения внести, предусмотрев порядок деятельности организации по запросам Росфинмониторинга и т.д., и это можно только приветствовать),
  • учесть в ПВК изменения, внесенные Федеральным законом от 05.05.2014 N 110-ФЗ (изменен порог обязательного контроля за сделками ваших клиентов - некоммерческих организаций)
  • прочитать СПДЛ для общей эрудиции Федеральные законы от 05.05.2014 N 130-ФЗ, от 04.06.2014 N 149-ФЗ, от 05.05.2014 N 106-ФЗ, но они не требовали особых изменений в ПВК для МФО и КПК,
  • новое Постановление Правительства РФ № 492 от 29.05.2014 заменяет ранее действующее Постановление Правительства РФ №715 от 05.12.2005 (на него идет ссылка в ПВК - изменить отсыл)
  • и вот сейчас – новые коррективы, самые существенные с момента 134-ФЗ, требуют новой редакции Правил внутреннего контроля.

Обратите внимание на необходимость внести как можно скорее необходимые изменения в ПВК: формально срок не установлен, реально проверяющие требуют кто сразу, кто в «разумные сроки», но в любом случае этот срок не должен превышать 30 дней (см. Информационное письмо Росфинмониторинга № 20 от 03.09.2012), и чем он будет меньше, тем нам будет лучше.

РМЦ разработал все необходимые изменения и редакции (см. табл.ниже) с учетом всех изменений законодательства. Для клиентов РМЦ мы предлагаем следующую систему скидок:

  • Для тех, кто заказывал в РМЦ ПВК во 2-м квартале 2014 года, последняя новая редакция ПВК (от 04.07.2014) будет направлена бесплатно до 21 июля 2014 года, на предыдущие редакции и изменения предоставляется скидка в размере 50% от стоимости
  • Для тех, кто заказывал в РМЦ ПВК во 1-м квартале 2014 года, последняя новая редакция ПВК (от 04.07.2014) предлагается со скидкой 50% от стоимости, на предыдущие редакции и изменения предоставляется скидка в размере 30%
  • Для тех, кто заказывал в РМЦ ПВК в 4-м квартале 2013 года, последняя новая редакция ПВК (от 04.07.2014) предлагается со скидкой 20% от стоимости, на предыдущие редакции и изменения предоставляется скидка в размере 10%

Стандартная стоимость изменений и новых редакций

Примечание

Цена без скидок

1.

с 1 июля 2013 года вступили в силу фундаментальные изменения, введенные Федеральным законом от 28.06.2013 № 134-ФЗ (Новая редакция Правил ВК)

Новая Редакция после 30.06.2013 г.

5000

2.

дальше у вас должны быть изменения от конца августа 2013 года: менялись критерии и признаки необычных операций (изменить формулировку в Правилах ВК)

Изменения в ПВК после 23.08.2013 г.

1000

3.

Тем, кто вводил в ПВК ссылки на конкретные статьи Уголовного кодекса РФ, предусматривающие составы первичных (предикатных) по отношению к отмыванию преступлений необходимо уточнить состав предикатных преступлений в соответствии с Федеральным законом № 302-ФЗ от 2 ноября 2013 года

Изменения в ПВК после 02.11.2013 г.

500

4.

изменения, внесенные Федеральным законом от 28.12.2013 N 403-ФЗ (учесть изменения)

Новая Редакция ПВК после 28.12.2013 г.

5000

5.

далее было Постановление Правительства РФ № 209 от 19.03.2013 (формально оно не требовало изменения ПВК, но многие КПК и МФО сочли для себя полезным такие изменения внести, предусмотрев порядок деятельности организации по запросам Росфинмониторинга и т.д., и это можно только приветствовать)

Изменения в ПВК после 19.03.2014

2000

6.

учесть в ПВК изменения, внесенные Федеральным законом от 05.05.2014 N 110-ФЗ (изменен порог обязательного контроля за сделками ваших клиентов - некоммерческих организаций)

Изменения в ПВК после 05.05.2014

1000

7.

новое Постановление Правительства РФ № 492 от 29.05.2014 заменяет ранее действующее Постановление Правительства РФ №715 от 05.12.2005 (на него идет ссылка в ПВК - изменить отсыл)

Изменения в ПВК после 16.06.2014

500

8.

и вот сейчас – новые коррективы, самые существенные с момента 134-ФЗ, требуют новой редакции Правил внутреннего контроля

Новая Редакция после 04.07.2014

14000

Для тех, кто хочет привести все свои дела в абсолютный порядок, мы готовы подготовить все прежние редакции правил внутреннего контроля!

Обратите внимание, что 15 июля пройдет веб-консультация по новеллам антиотмывочного законодательства. Мы обсудим, что необходимо иметь в организации, чтобы выдержать проверку соблюдения 115-ФЗ, Ваши вопросы приветствуются.

Стоимость участия в веб-консультациях 2 990 рублей, включая все налоги.

Обратите внимание! В случае если вы не можете принять участие в вебинаре или веб-консультации, то можете без наценок купить полную запись и все сопроводительные!

Процесс регистрации:
Шаг № 1: Вышлите письмо на адрес order@rmcenter.ru указав:
- название веб-консультации

- полное название организации
- ИНН/КПП
- почтовый адрес (для отправки оригинала счета-оферты)
- ФИО, должность участника и контактный телефон
- вопросы к эксперту по теме веб-консультации

Принять участие

Разделы Аналитики:

© 2008–2021, Российский Микрофинансовый Центр. Все права защищены
Сайт https://rusmicrofinance.ru/ содержит материалы, включая тексты, фотографии, графические изображения и т.д., охраняемые авторским правом в соответствии с законодательством Российской Федерации. Использование в коммерческих целях материалов сайта не допускается. Републикация материалов возможна при следующих условиях: письменное разрешение редакции и уведомление о принадлежности авторского права – постановка гиперссылки на соответствующий материал, либо главную страницу сайта. Републикующая материал сторона предоставляет ссылку на публикацию.
Email редакции: ezakarzhevskaya@rmcenter.ru.