Мероприятия

Программа

10:00-11:00

1. Новации законодательства в области ПОД/ФТ/ФРОМУ: настоящие и будущие

Вопросы для обсуждения:

- изменения 2022 года, предпосылки их принятия, внедрение в практику со стороны рынка, проблематика и актуальные вопросы;

- перспективы 2023 года;

- максимальный размер суммы потребительского займа при осуществлении кредитором упрощенной идентификации заемщика с учетом развития цифровых технологий и возможность его увеличения;

- национальная оценка рисков – что нужно знать;

- финансовый мониторинг как часть общей системы управления рисками.

Модератор:

Стратьева Елена Сергеевна, директор СРО “МиР”

Выступающие:

Достов Виктор Леонидович, председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов “АЭД”;
Ключевский Сергей Анатольевич, заместитель начальника Управления методического обеспечения ФМ, ВК и ГОЗ ДФМ и ВК Банка России;
Курьянов Александр Михайлович, начальник Управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга.

11:10-11:40

2. Нарушения и недостатки, допускаемые при разработке ПВК

Вопросы для обсуждения:

- типовые ошибки;                                                           

- разбор нововведений в ПВК;                                       

- варианты формулировок сложных аспектов;

- ОКВЭД и/или факт?;

 - что такое “адаптация ПВК”.

Модератор:

Храпунова Алла Владимировна, вице-президент “НАУМИР”
Выступающие:
Варакина Светлана Викторовна, начальник Отдела по работе с НФО Управления надзора за деятельностью НФО в сфере ПОД/ФТ ДФМ и ВК Банка России;
Смыслов Павел Александрович, руководитель компании “Юристы Смысловы”.

11:40-11:50

Кофе-брейк

11:50-12:20

3. Правильно заполняем ФЭС

Вопросы для обсуждения:                              
- типовые ошибки, выявляемые при проверках;           

- новые основания для направления ФЭС;                 

- нюансы, требующие внимания;

- разбор подходов к заполнению ФЭС в различных ситуациях;

- меры ответственности.

Выступающие:

Варакина Светлана Викторовна, начальник Отдела по работе с НФО Управления надзора за деятельностью НФО в сфере ПОД/ФТ ДФМ и ВК Банка России.

12:30-13:00

4. Практики обучения

Вопросы для обсуждения:
- ошибки при организации и проведении обучения;                         

- тестирование при обучении;

- требования к обучению и аутсорсинг в компании;                          

- источники получения сведений.

- практики внедрения системных решений в данной области;

Выступающие:

Байтенова Анна Ароновна, Адвокат Московской областной коллегии адвокатов

13:10-13:40

5. Перечни ПЭТ и ФРОМУ СБ ООН, Решения МКО: новые подходы

Вопросы для обсуждения:
- сроки работы с Перечнями и меры реагирования при поступлении информации;

- сроки информирования уполномоченного органа;

- применение и отмена мер;

- проблематика реализации требований в работе с Перечнями;

- нюансы работы с Перечнями при различном графике работы подразделений компании;

- практические аспекты внедрения новаций;

- фиксация результатов сверки.

Модератор:

Храпунова Алла Владимировна, вице-президент “НАУМИР”

Выступающие:
Варакина Светлана Викторовна, начальник Отдела по работе с НФО Управления надзора за деятельностью НФО в сфере ПОД/ФТ ДФМ и ВК Банка России;
Курьянов Александр Михайлович, начальник Управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга.

13:40-15:00

ОБЕД

15:00-15:40

6. Идентификация

Вопросы для обсуждения:
- нюансы идентификации клиентов (их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев/ ИП и самозанятые);

- способы и подходы к заполнению Анкет при оформлении онлайн-займов (в т.ч. предзаполнение, действия при работе компании в выходные дни, варианты подписания, УКЭП);

- нюансы при круглосуточной выдаче онлайн-займов;

- требования к хранению документов, используемых при идентификации;

- обновление данных, проблематика поиска клиентов и фиксации производимых действий;

- идентификация бенефициаров;

- получение информации об источниках происхождения денежных средств и имущества;

- подходы к идентификации мигрантов и беженцев;

- возможности и сложности работы с ЕСИА;

- механизм идентификации и обновлении данных с привлечением третьих лиц, практики, решение кейсов.

Модератор:

Прохоров Роман Анатольевич, председатель Правления Ассоциации “Финансовые инновации”.

Выступающие:
Танасиенко Павел Александрович, руководитель отдела ПОД/ФТ компании “Акцепт Групп”;
Русаков Константин Дмитриевич, директор по исследованиям ООО “НЕЙРОВИЖН”,
Щеголихин Дмитрий Александрович, руководитель юридического центра “Догма”.

15:50-16:50

7. Автоматизация процесса: обойдемся без ошибок

Вопросы для обсуждения:

- технические решения соблюдения требований законодательства;              

- работа с личным кабинетом;

- продукты для автоматизации процессов идентификации;                           

- верификация заемщиков;

- вопросы автоматизации подачи информации в уполномоченный орган;

- инструменты автоматизации для оценки рисков в сфере ПОД/Ф.

Модератор:

Храпунова Алла Владимировна, вице-президент “НАУМИР”

Выступающие:

Розина Александра  Андреевна, руководитель направления аналитического отдела, Группа “Интерфакс”;
Орлова Алена Яковлевна, член Национальной Ассоциации Комплаенс;
Ященко Григорий Викторович, директор по развитию бизнеса ООО “НЕЙРОВИЖН”

16:50-17:00

Перерыв

17:00-18:00

8. Особенности сектора: разговор с регулятором

МФО, КПК, СКПК

Вопросы для обсуждения:

 - признаки сомнительности в блоке займов с использованием материнского капитала;

- выявление подозрительных операций и их совокупности;

- работа в области КоАП;

- работа с формой “Отчет об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций, являющихся микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кооперативами, операторами инвестиционных платформ, ломбардами” (код формы по ОКУД 0420001;

- проблематика идентификации при онлайн-займах.

Выступающие:

Варакина Светлана Викторовна, начальник Отдела по работе с НФО Управления надзора за деятельностью НФО в сфере ПОД/ФТ ДФМ и ВК Банка России;
Морозова Елена Дмитриевна, заведующая сектором Управления методического обеспечения ФМ, ВК и ГОЗ ДФМ и ВК Банка России.