Здравствуйте. В ст. 7 закона \"О противодействии легализации доходов полученных преступным путем\" сказано, что необходима идентификация клиента и/или выгодоприобритателя (для иностранцев требуется миграционная карта и разрешение на нахождение в России). Если наша компания привлекает денежные средства нерезидента-физического лица путем заключения договора займа и при этом он находится за пределами РФ непонятны требования по представлению им миграционной карты и разрешения на нахождение на территории РФ, как я понимаю нерезидент в любом стлучае должен приехать в РФ? Или достаточно апостилированных копий документов с нотариальным переводом? Спасибо.
Байтенова Анна
Ирина, добрый день!
Статья 7 Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действительно, требует в статье 7 (подпункт 1 пункта 1) устанавливать в отношении физических лиц: «фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии)». Но совершенно очевидно, что если лицо не находится физически на территории России, то миграционной карты у него нет, но есть иной документ, удостоверяющий его личность (паспорт или его аналог по законодательству страны его гражданства или подданства). Вот этот документ и необходим в данном случае в форме апостилированной копии с нотариально заверенным переводом. Вопрос в другом: законодательство о противодействии легализации составлялось в расчете на то, что хотя бы на каком-то этапе происходит личное общение кредитора и должника, чтобы можно было быть уверенным, что заем получает именно то лицо, которое значится в договоре, а не кто-то иной, например, укравший его документы. В целом, Ваша схема работы с заемщиками должна быть выстроена таким образом, чтобы вы могли точно идентифицировать его, проверить по перечням экстремистов и террористов, оценить степень риска клиента с точки зрения требований антиотмывочного законодательства и иметь возможность регулярно обновлять эту информацию».
Успехов Вам!