Компания «Центр Исследований Платежных Систем и Расчетов» представляет новую книгу. Платежные системы в ракурсе российского законодательства и международной практики

Их развитием стали нормативные акты Банка России, в том числе связанные с новыми полномочиями Банка России как органа надзора и наблюдения в НПС. Настоящее издание посвящено вопросам анализа новой понятийной и регулятивной базы в сфере платежных систем; в нем показана взаимосвязь российского законодательства, отечественной практики и международного опыта, представленного прежде всего документами Комитета по платежным и расчетным системам Банка международных расчетов и Европейского центрального банка. Сопоставляются целевые и функциональные аспекты деятельности платежных инфраструктур и Банка России в преддверии принятия законодательства о НПС, а также в начальный период его реализации. Раскрываются задачи формирования и развития ключевых элементов НПС и роль Банка России в этом процессе. Книга ориентирована на специалистов, занятых в сфере национальной платежной системы, банковской деятельности, студентов, аспирантов и преподавателей экономических вузов.

Оглавление

Вступительное слово

Предисловие

Введение

1. Истоки: системный характер расчетного риска в деятельности кредитных организаций

1.1. Расчетный риск и платежные системы

1.2. Кредитная организация как ключевой элемент платежной системы

1.3. Своевременность расчетов и риски в рекомендациях Банка России

1.4. Классификация и профили рисков

1.5. Совершенствование структуры риск-менеджмента

2. Видение: классификационные модели платежных и инфраструктурных услуг

2.1. Межбанковский и внутрибанковский перевод

2.2. Роли кредитной организации при переводе денежных средств

2.3. Модель связи платежных и инфраструктурных услуг

2.4. Платежные сервисы

2.5. Необходимость образования платежной системы

3. Анализ: задачи декомпозиции и варианты архитектуры платежных систем

3.1. Анализ платежной инфраструктуры в системе розничных платежей

3.2. Анализ платежно-клиринговой и расчетной инфраструктуры в международных системах платежных карт

3.3. Двухуровневые системы платежных карт: специфика клиринга

3.4. Системы платежных карт второго уровня: взаимовлияние инфраструктур

3.5. Трансграничные и инвалютные переводы денежных средств

3.6. Формирование дизайна платежной системы

4. Креатив: практика создания и комплексность взаимодействия платежных систем

4.1. Регистрация платежных систем

4.2. Классификация платежных систем

4.3. Платежные сервисы в платежных системах

4.4. Взаимодействие платежных систем

5. Риски кредитных организаций: бесперебойность перевода денежных средств

5.1. Своевременность расчетов, бесперебойность и риски

5.2. Бесперебойность ПДС и бесперебойность ФПС

5.3. Банковские риски и риски нарушения бесперебойности

5.4. Бесперебойность и риск ликвидности

5.5. Бесперебойность и операционный риск

5.6. Бесперебойность и защита информации при ПДС

6. Риски платежных систем: задачи обеспечения бесперебойности функционирования платежной системы

6.1. Идентификация нарушения бесперебойности ФПС

6.2. Риск нарушения бесперебойности ФПС и типичные риски платежных систем

6.3. Характеристики бесперебойности как надзорные критерии

6.4. Показатели, методики анализа и профили рисков

7. Оптимизация: баланс эффективности и бесперебойности платежных систем

7.1. Эффективность и бесперебойность ФПС

7.2. Эффективность и издержки

7.3. Эффективность для пользователей и поставщиков услуг

7.4. Эффективность и результативность

7.5. Роль центральных банков в задачах эффективности и бесперебойности

8. Стандарты: задачи регулятора при формировании нормативов деятельности и лучшей практики

8.1. Базовая концепция наблюдения

8.2. Ключевые принципы КПРС и методология оценки

8.3. Стандарты Евросистемы и политика наблюдения

8.4. Стандарты для платежных инструментов и ключевых провайдеров

8.5. Принципы для ИФР

9. Контроль: организация комплексного надзора

9.1. Надзорные функции Банка России в НПС в сопоставлении с международной практикой

9.2. Объекты регулирования и объекты надзора в НПС

9.3. Действия и меры принуждения при надзоре в НПС

9.4. Контроль бесперебойности ФПС и оказываемых услуг платежной системы

10. Практика: опыт Банка России по наблюдению в НПС

10.1. Формирование среды информационного и интеграционного взаимодействия

10.2. Наблюдение на уровне центрального аппарата Банка России

10.3. Наблюдение на уровне территориального учреждения Банка России

10.4. Самостоятельный мониторинг ТУ БР

10.5. Совместный мониторинг ТУ БР

11. Перспективы: аналитические и стратегические направления деятельности Банка России по наблюдению

11.1. Правовой базис наблюдения

11.2. Формирование субъектного состава НПС

11.3. Наблюдение за значимыми платежными системами

11.4. Задачи мониторинга

11.5. Стратегия развития и политика наблюдения

Автор: П.А. Тамаров.