Спасибо!

Микрофинансирование - равные возможности для всех и каждого!

29.03.2024, пятница, 14:51

О реализации мер по поддержке населения и бизнеса, самой актуальной для потребителей услуг МФО проблеме читайте в восьмом выпуске еженедельного аналитического обзора Банка России «Финансовый пульс»

30 мая 2020 361
О реализации мер по поддержке населения и бизнеса, самой актуальной для потребителей услуг МФО проблеме читайте в восьмом выпуске еженедельного аналитического обзора Банка России «Финансовый пульс»

РЕАЛИЗАЦИЯ МЕР ПО ПОДДЕРЖКЕ НАСЕЛЕНИЯ И БИЗНЕСА (РЕСТРУКТУРИЗАЦИЯ)

Реструктуризация задолженности физических лиц

• Банк России провел опрос 72 кредитных организаций о результатах их работы по реструктуризации задолженности граждан, включая предоставление кредитных каникул, за период с 20 марта по 27 мая (подробные результаты опроса представлены в Приложении 2).

• По состоянию на 27 мая от физических лиц поступило более 1,9 млн заявок на реструктуризацию. Наметившийся ранее тренд на снижение темпов прироста заявок продолжился: с 21 по 27 мая поступило примерно 173 тыс. заявок, что на 10% меньше, чем неделей ранее (192 тыс. требований). За период с 16 по 22 апреля было подано свыше 400 тыс. заявок.

• Банками рассмотрено 1,8 млн заявлений граждан. Процент рассмотренных заявок вырос до 92,8% от общего числа поступивших (92,1% по результатам мониторинга за период с 20 марта по 20 мая). Удовлетворено 1,1 млн заявлений о реструктуризации кредитов, отказано по 685,1 тыс. заявлений. Доля одобренных требований увеличилась с 60 до 61,8% рассмотренных.

• Обращений о предоставлении кредитных каникул по Федеральному закону №106‑ФЗ получено 282,1 тыс., удовлетворено 66,5% рассмотренных. Уровень одобрения заявок на кредитные каникулы примерно соответствует уровню прошлой недели и в целом остается высоким, за исключением автокредитов: по ипотеке он превышает 78%, по потребительским кредитам – 65%, по кредитным картам – 72%, по автокредитам – 24%.

Реструктуризация кредитов МСП

1. Банк России продолжает проводить мониторинг мер поддержки МСП.

• Согласно информации, полученной от 58 банков (включая все системно значимые кредитные организации), за период с 20 марта по 27 мая число обращений субъектов МСП об изменении условий кредитных договоров (реструктуризации), направленных в банки, составило 124,8 тыс. (по состоянию на 20 мая по 59 банкам – 121,6 тыс.). Недельный прирост количества обращений стал самым низким с начала проведения мониторинга, однако пока нельзя с уверенностью определить, является ли это началом формирования устойчивой тенденции или носит разовый характер.

• Уровень одобрения заявок к рассмотренным обращениям является стабильно высоким (в отчетный период количество одобренных обращений составило 73,2% от числа рассмотренных). При этом доля одобренных заявок к поступившим также стабилизировалась на уровне чуть ниже 70%. Учитывая, что в середине апреля этот показатель составлял 39%, можно констатировать, что банки к настоящему времени в основном отладили процессы рассмотрения заявлений на реструктуризацию. Кроме того, доля фактически проведенных реструктуризаций в одобренных заяв‑ ках продолжает увеличиваться (86% за отчетный период). Это также говорит о том, что время между принятием решения об изменении условий кредитного договора и фактическим проведением реструктуризации сокращается.

• Объем ссудной задолженности по реструктурированным кредитам достиг 554,6 млрд руб. (неделей ранее по 59 банкам – 529,9 млрд руб.). Объем ссудной задолженности, в среднем приходящийся на один реструктурированный кредит, составил 7,6 млн руб. (против 7,5 млн руб. неделей ранее).

• По 51,3 тыс. обращений о кредитных каникулах заключены договоры. Объем ссуд‑ ной задолженности по проведенным реструктуризациям составил 111,3 млрд руб. – около 29,5% суммарного объема ссудной задолженности субъектов МСП из отраслей, входящих в перечень наиболее пострадавших (согласно Постановлению Правительства РФ от 03.04.2020 №434).

2. Банк России регулярно проводит опрос субъектов МСП о потребности в реструктуризации имеющейся задолженности или получении нового кредита.

• За период проведения опроса с 20 марта по 22 мая 2020 г. 13,6% респондентов обращались в банки за реструктуризацией имеющейся задолженности и 17,8% – за новым кредитом.

• Среди заявок на реструктуризацию: 51,9% заявок одобрены банками, по 23,6% дан отказ, 20,2% находились на рассмотрении на дату опроса, 4,3% отозваны предприятиями.

• Наиболее применяемый банками вид реструктуризации – кредитные каникулы (отсрочка или снижение выплат по кредиту) – составил 66,7% всех реструктуризаций. В том числе по 18,2% реструктуризаций к кредитным каникулам были добавлены такие меры, как снижение ставки, списание пени и штрафов, пролонгация кредитного договора.

• Среди заявок на новые кредиты: 25,6% заявок были одобрены, по 46,6% дан отказ, 23,7% находились на рассмотрении на дату опроса, 4,1% отозваны предприятиями.

Реструктуризация кредитов юридических лиц (кроме субъектов МСП)

• Согласно информации, полученной от 11 системно значимых кредитных организаций, в период с 20 марта по 13 мая 2020 г. количество фактически реструктурированных ими кредитов юридических лиц (кроме субъектов МСП) превысило 1,6 тыс., объем реструктурированной ссудной задолженности оценивается в 1,5 трлн руб., или 4,7% от совокупного портфеля СЗКО.

Программа поддержки занятости «Кредиты на выплату заработной платы»

• На 27 мая данные для мониторинга программы поддержки занятости «Кредиты на выплату заработной платы» поступили от 41 банка. За неделю (за период с 20 мая) объем заключенных кредитных договоров увеличился на 30%, сумма одобренных заявок (более 35 тыс.) превысила 89 млрд рублей. Основная доля предоставленного финансирования (81%) приходится на субъекты МСП и ИП.

Программа реструктуризации кредитов «1/3»

• По состоянию на 27 мая данные для мониторинга программы «1/3» предоставляют 27 банков. От субъектов МСП поступило 1214 заявок на реструктуризацию на сум‑ му свыше 18 млрд рублей. Одобрено 72% поступивших заявок, а фактически реструктурировано 476 кредитов на сумму 10 млрд рублей.

Программа поддержки кредитования МСП

• По состоянию на 27 мая 2020 г. 28 банков заключили генеральные соглашения с Банком России в рамках Программы поддержки кредитования малого и среднего бизнеса (программы льготного рефинансирования при условии несокращения кредитного портфеля МСП). Задолженность по данным кредитам за неделю увеличилась на 34,5 млрд руб., до 237,0 млрд рублей.

ОБРАЩЕНИЯ И ЖАЛОБЫ ПО РАБОТЕ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

• За период с 21 по 27 мая количество обращений, поступивших в Банк России от потребителей финансовых услуг, снизилось на 10,9% по сравнению с показателем за период с 14 по 20 мая и составило 7,4 тысячи. Вместе с тем количество обращений в рассматриваемом периоде выше среднего недельного показателя за I квартал 2020 г. на 12,7%. Самой актуальной для потребителей банковских услуг и услуг МФО остается проблема с погашением (включая реструктуризацию/рефинансирование), несмотря на то, что ее удельный вес в общем объеме обработанных жалоб по сравнению с предыдущим периодом снизился с 31 до 27,3%.

Об этом свидетельствуют данные Банка России, приведенные в восьмом выпуске еженедельного аналитического обзора «Финансовый пульс».

Подробно ознакомиться с Обзором можно по ссылке >>>.


Разделы Аналитики:

© 2008–2024, Российский Микрофинансовый Центр. Все права защищены
Сайт https://rusmicrofinance.ru/ содержит материалы, включая тексты, фотографии, графические изображения и т.д., охраняемые авторским правом в соответствии с законодательством Российской Федерации. Использование в коммерческих целях материалов сайта не допускается. Републикация материалов возможна при следующих условиях: письменное разрешение редакции и уведомление о принадлежности авторского права – постановка гиперссылки на соответствующий материал, либо главную страницу сайта. Републикующая материал сторона предоставляет ссылку на публикацию.
Email редакции: ezakarzhevskaya@rmcenter.ru.