Спасибо!

Микрофинансирование - равные возможности для всех и каждого!

28.03.2024, четверг, 20:06

О реализации мер по поддержке населения и бизнеса читайте в седьмом выпуске еженедельного аналитического обзора Банка России «Финансовый пульс»

23 мая 2020 394
О реализации мер по поддержке населения и бизнеса читайте в седьмом выпуске еженедельного аналитического обзора Банка России «Финансовый пульс»

РЕАЛИЗАЦИЯ МЕР ПО ПОДДЕРЖКЕ НАСЕЛЕНИЯ И БИЗНЕСА (РЕСТРУКТУРИЗАЦИЯ)

Реструктуризация задолженности физических лиц

• Банк России провел опрос 72 кредитных организаций о результатах их работы по реструктуризации задолженности граждан, включая предоставление кредитных каникул, за период с 20 марта по 20 мая.

• По состоянию на 20 мая от физических лиц поступило 1758,6 тыс. заявок на ре‑ структуризацию (на 190 тыс. больше, чем на 13 мая). Банками рассмотрено 1619,8 тыс. заявлений граждан. Процент рассмотренных заявок вырос до 92,1% от общего числа поступивших (89,9% по результатам мониторинга за период с 20 марта по 13 мая). Удовлетворено 971,7 тыс. заявлений о реструктуризации кредитов, отказано по 648,1 тыс. заявлений. Доля одобренных требований увеличилась с 59 до 60% рассмотренных.

• Обращений о предоставлении кредитных каникул по Закону № 106‑ФЗ получено 263,7 тыс., удовлетворено 65,6% рассмотренных. Практически по всем категориям кредитов процент удовлетворения заявок по сравнению с итогами прошлого мониторинга увеличился. Незначительное сокращение доли одобренных требований отмечено только по ипотечным кредитам.

• Количество заявлений на реструктуризацию задолженности, поступивших в микрофинансовые институты (МФИ) в соответствии с законом о кредитных каникулах и рекомендациями Банка России, составило более 19 тыс. по состоянию на 20 мая, из них одобрено около 16 тыс. заявлений, часть заявлений находится на рассмотрении.

Реструктуризация кредитов МСП

1. Банк России продолжает проводить мониторинг мер поддержки субъектов мало‑ го и среднего предпринимательства (МСП)

 • Согласно информации, полученной от 59 банков (включая все системно значи‑ мые кредитные организации), за период с 20 марта по 20 мая число обращений субъектов МСП об изменении условий кредитных договоров (реструктуризации), направленных в банки, составило 121,6 тыс. (по состоянию на 13 мая по 54 банкам – 106,4 тыс.). Количество одобренных обращений – 73,5% от числа рассмотренных.

• Объем задолженности по реструктурированным кредитам субъектов МСП составил 529,9 млрд руб. (неделей ранее по 54 банкам – 483,2 млрд руб.).

• Объем ссудной задолженности, в среднем приходящейся на один реструктуризированный кредит, за период с 22 апреля по 20 мая увеличился с 4,4 до 7,5 млн руб. – это может говорить о том, что за реструктуризацией стали обращаться более крупные компании (средний бизнес).

• По 50,1 тыс. обращений о кредитных каникулах заключены договоры. Объем ссудной задолженности по проведенным реструктуризациям составил 107,9 млрд руб. – около 29% суммарного объема ссудной задолженности субъектов МСП из отраслей, входящих в перечень наиболее пострадавших (согласно Постановлению Правительства РФ №434 от 3 апреля 2020 г.).

2. Банк России продолжает проводить опрос субъектов МСП о потребности в реструктуризации имеющейся задолженности или получении нового кредита.

• За период проведения опроса с 20 марта по 15 мая 2020 г. 9,5% респондентов обращались в банки за реструктуризацией имеющейся задолженности и 11,5% – за новым кредитом.

• Среди заявок на реструктуризацию: 41,8% заявок одобрено банками, по 24,1% дан отказ, 31,2% находились на рассмотрении на дату опроса, 3,0% отозваны предприятиями.

• Наиболее применяемый банками вид реструктуризации – кредитные каникулы (отсрочка или снижение выплат по кредиту) – составил 63,4% всех реструктуризаций. В том числе по 16,2% реструктуризаций к кредитным каникулам были добавлены такие меры, как снижение ставки, списание пени и штрафов, пролонгация кредитного договора.

• Среди заявок на новые кредиты: 24,0% заявок было одобрено, по 46,8% дан отказ, 25,2% находились на рассмотрении на дату опроса, 4,0% отозваны предприятиями.

Реструктуризация кредитов юридических лиц (кроме субъектов МСП)

• Согласно информации, полученной от 11 системно значимых кредитных организаций, в период с 20 марта по 6 мая 2020 г. количество фактически реструктурированных ими кредитов юридических лиц (кроме субъектов МСП) превысило 1,4 тыс., объем реструктурированной ссудной задолженности оценивается в 1,2 трлн руб., или 3,7% от совокупного портфеля СЗКО.

Программа поддержки занятости «Кредиты на выплату заработной платы»

• На 20 мая в программе поддержки занятости «Кредиты на выплату заработной платы», по данным Минэкономразвития России, участвуют 49 банков (данные для мониторинга предоставляют 38 банков). За неделю (за период с 14 мая) объем заключенных кредитных договоров увеличился на 55%, сумма одобренных заявок (свыше 29 тыс.) превысила 75 млрд рублей.

• С 24 апреля вступили в силу изменения в Постановление Правительства РФ № 422 от 2 апреля 2020 г., в соответствии с которыми в программу включены средние и крупные предприятия. Тем не менее пока основная доля предоставленного финансирования (77%) приходится на субъекты МСП и ИП, хотя эта доля сокращается (на 13 мая она составляла 90%).

Программа реструктуризации кредитов «1/3»

• По данным Минэкономразвития России, по состоянию на 20 мая к этой программе присоединилось 34 банка (данные для мониторинга предоставляют 26 банков). От субъектов МСП поступило 1143 заявки на реструктуризацию на сумму около 17 млрд рублей. Одобрен 71% поступивших заявок, а фактически уже реструктурировано 426 кредитов на сумму около 9 млрд рублей. Количество реструктурированных кредитов за неделю увеличилось на 20%, объем – на 50%.

Программа поддержки кредитования МСП

• По состоянию на 20 мая 2020 г. 27 банков заключили генеральные соглашения с Банком России в рамках Программы поддержки кредитования малого и среднего бизнеса (программы льготного рефинансирования при условии несокращения кредитного портфеля МСП). Задолженность по данным кредитам с 15 мая увеличилась на 9,4 млрд руб., до 202,5 млрд рублей.

ОБРАЩЕНИЯ И ЖАЛОБЫ ПО РАБОТЕ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

За период с 14 по 20 мая 2020 года количество обращений, поступивших в Банк России от потребителей финансовых услуг, увеличилось на 24,5% по сравнению со средним недельным показателем за I квартал 2020 г. и составило 8,2 тысячи. Самой актуальной проблемой для потребителей банковских услуг и услуг МФО остается проблема с погашением (включая реструктуризацию/рефинансирование).

Об этом свидетельствуют данные Банка России, приведенные в седьмом выпуске еженедельного аналитического обзора «Финансовый пульс».

Подробно ознакомиться с Обзором можно по ссылке >>>.


Разделы Аналитики:

© 2008–2024, Российский Микрофинансовый Центр. Все права защищены
Сайт https://rusmicrofinance.ru/ содержит материалы, включая тексты, фотографии, графические изображения и т.д., охраняемые авторским правом в соответствии с законодательством Российской Федерации. Использование в коммерческих целях материалов сайта не допускается. Републикация материалов возможна при следующих условиях: письменное разрешение редакции и уведомление о принадлежности авторского права – постановка гиперссылки на соответствующий материал, либо главную страницу сайта. Републикующая материал сторона предоставляет ссылку на публикацию.
Email редакции: ezakarzhevskaya@rmcenter.ru.