Спасибо!

Микрофинансирование - равные возможности для всех и каждого!

29.03.2024, пятница, 01:34

О реализации мер по поддержке населения и бизнеса, функционировании микрофинансовых институтов, статистике обращений и жалоб по работе финансовых организаций читайте в еженедельном аналитическом обзоре Банка России «Финансовый пульс»

09 мая 2020 457
О реализации мер по поддержке населения и бизнеса, функционировании микрофинансовых институтов, статистике обращений и жалоб по работе финансовых организаций читайте в еженедельном аналитическом обзоре Банка России «Финансовый пульс»

Реализация мер по поддержке населения и бизнеса (реструктуризация)

Реструктуризация задолженности физических лиц

• Банк России провел опрос 66 кредитных организаций о результатах их работы по реструктуризации задолженности граждан, включая предоставление кредитных каникул, за период с 20 марта по 6 мая (подробные результаты опроса представлены в Приложении 2).

• По состоянию на 6 мая от физических лиц поступило 1,4 млн заявок на реструктуризацию – это примерно на 400 тыс. больше, чем на 22 апреля. Банками рассмотрено 1267,1 тыс. заявлений граждан. Процент рассмотренных заявок вырос до 88,9% от общего числа поступивших (82,6% по результатам мониторинга за период с 20 марта по 22 апреля). Удовлетворено 741,4 тыс. заявлений о реструктуризации кредитов, отказано – по 525,7 тыс. заявлений. Доля одобренных требований увеличилась – с 54,9 до 58,5% рассмотренных.

• Обращений о предоставлении кредитных каникул по Федеральному закону №106‑ФЗ получено 210 тыс., удовлетворено 63% рассмотренных. Уровень одобрения заявок на кредитные каникулы по ипотеке стабилизировался близко к 80%, по потребительским кредитам – 60%, по кредитным картам – около 70%, по автокредитам – около 20%.

Реструктуризация кредитов МСП

По состоянию на 6 мая было подано почти 94 тыс. заявок на реструктуризацию от субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП), что на 20 тыс. заявок больше, чем на 22 апреля (подробнее см. Приложение 3). По заявкам МСП уровень одобрения – 77% рассмотренных. Объем задолженности по реструктурированным кредитам субъектов МСП составил 343 млрд рублей. В том числе по кредитным каникулам объем задолженности по проведенным реструктуризациям составил 59 млрд руб. – около 16% от суммарного кредитного портфеля субъектов МСП из соответствующих секторов экономики (374 млрд руб.).

• Банк России регулярно проводит опрос самих субъектов МСП о потребности в реструктуризации имеющейся задолженности или получения нового кредита.

• За период проведения опроса с 20 марта по 30 апреля 2020 года 9,9% респондентов обращались в банки за реструктуризацией имеющейся задолженности и 10,9% – за новым кредитом.

• Среди заявок на реструктуризацию 35,8% одобрено банками, по 24,5% дан отказ, 36,9% находились на рассмотрении на дату опроса, 2,9% отозваны предприятиями.

• Наиболее применяемый банками вид реструктуризации – кредитные каникулы – составил 22,4% всех реструктуризаций (62,5% одобренных заявок). В том числе по 6,7% реструктуризаций к кредитным каникулам были добавлены такие меры, как снижение ставки, списание пени и штрафов, пролонгация кредитного договора.

• Среди заявок на новые кредиты 20,5% было одобрено, по 45,3% дан отказ, 31,4% находились на рассмотрении на дату опроса, 2,8% отозваны предприятиями.

Программа поддержки занятости «Кредиты на выплату заработной платы»

• На 8 мая в программе поддержки занятости «Кредиты на выплату заработной платы», по данным Минэкономразвития России, участвуют уже 49 банков (данные для мониторинга предоставляют 20 банков). За период с 23 апреля объем заклю‑ ченных кредитных договоров вырос в два раза, сумма одобренных заявок (20 тыс.) достигла 46 млрд рублей.

• С 24 апреля вступили в силу изменения в Постановление Правительства РФ от 02.04.2020 № 422, в соответствии с которыми в программу включены средние и крупные предприятия. Ряд кредитных организаций начал работу с обращениями среднего и крупного бизнеса уже две недели назад, не дожидаясь изменений в со‑ ответствующем постановлении. Но основная доля предоставленного финансирования (87%) приходится на субъекты МСП и ИП.

Программа реструктуризации кредитов «1/3»

• По данным Минэкономразвития России, по состоянию на 6 мая к этой программе присоединилось 34 банка (данные для мониторинга предоставляют 14 банков). От субъектов МСП поступило более 850 заявок на реструктуризацию на сумму более 13,5 млрд рублей. Почти 60% из них одобрено, а фактически реструктуриро‑ вано чуть менее 150 кредитов на сумму чуть более 2,6 млрд рублей. Реструктуризация кредитов юридических лиц, кроме МСП

• Согласно информации, полученной от 11 системно значимых кредитных организаций, за период с 20 марта по 22 апреля 2020 года количество фактически реструктурированных кредитов юридических лиц (кроме субъектов МСП) составило 1136 штук, объем ссудной задолженности по таким кредитам – 501,9 млрд рублей.

Функционирование НФО

Микрофинансовые институты

• Количество заявлений на реструктуризацию задолженности, поступивших в МФО в соответствии с законом о кредитных каникулах и рекомендациями Банка России, составило около 15 тыс. по состоянию на 6 мая. Согласно данным опроса МФО и саморегулируемых организаций, положительное решение принимается более чем в 90% случаев.

Обращения и жалобы по работе финансовых организаций

• За период с 30 апреля по 6 мая количество обращений, поступивших в Банк России от потребителей финансовых услуг, снизилось на 53,4% по сравнению с периодом с 23 по 29 апреля и составило 4,5 тыс. (динамика обусловлена в том числе тем обстоятельством, что отчетная неделя на один день короче предыдущей).

• В разрезе проблем самой актуальной для потребителей банковских услуг и услуг МФО пока остается проблема с погашением (включая реструктуризацию/рефинансирование). Вместе с тем отмечается снижение удельного веса данной проблемы (с 39,1% в предыдущем периоде до 35,8% в рассматриваемом периоде). Жалобы чаще всего касаются реструктуризации потребительских кредитов в связи с пандемией коронавируса.

Об этом свидетельствуют данные Банка России, приведенные в пятом выпуске еженедельного аналитического обзора «Финансовый пульс».

Подробно ознакомиться с Обзором можно по ссылке >>>.


Разделы Аналитики:

© 2008–2024, Российский Микрофинансовый Центр. Все права защищены
Сайт https://rusmicrofinance.ru/ содержит материалы, включая тексты, фотографии, графические изображения и т.д., охраняемые авторским правом в соответствии с законодательством Российской Федерации. Использование в коммерческих целях материалов сайта не допускается. Републикация материалов возможна при следующих условиях: письменное разрешение редакции и уведомление о принадлежности авторского права – постановка гиперссылки на соответствующий материал, либо главную страницу сайта. Републикующая материал сторона предоставляет ссылку на публикацию.
Email редакции: ezakarzhevskaya@rmcenter.ru.