Необходимо ли в МФО наличие утвержденного руководителем организации индивидуальным предпринимателем, перечня сотрудников, которые должны проходить обучение по ПОД/ФТ (далее – Перечень сотрудников), а также соответствие Перечня сотрудников требованиям законодательства?
Чем вообще регламентируется обучение работников в МФО? Кто и в какие сроки должен проходить обучение? Должна ли сама МФО обучать работников?
Байтенова Анна
Здравствуйте, Игорь!
Да, в микрофинансовой организации должен быть составлен перечень сотрудников, которые должны проходить обучение по ПОД/ФТ. Этот перечень составляется на основании Приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обучение в форме целевого инструктажа (в аккредитованных Росфинмониторингом организациях с получением сертификата) проходят специальное должностное лицо (до назначения на должность), руководитель организации (филиала), главбух (бухгалтер) организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации). Те же лица раз в три года проходят повышение уровня знаний – также в аккредитованных Росфинмониторингом организациях. Внутренние инструктажи (вводный и дополнительные) проводит специальное должностное лицо. Помимо перечисленных лиц, внутренние инструктажи проходят заместитель руководителя организации (филиала), курирующий вопросы ПОД/ФТ, сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала) при наличии, иные сотрудники по усмотрению руководителя. Попросту говоря, внутренние инструктажи в МФО проводятся для всех тех, кто работает с деньгами или клиентами: вводные при приеме на соответствующую должность, дополнительные – когда что-то меняется (законодательство, правила внутреннего контроля и т.п.), но не реже раза в год.