Михаил Мамута
Вы не обязаны сообщать обо всех подряд микрозаймах: если выданный Вами микрозаем не имеет ни единого признака, указанного в статье 6 Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и не является необычной операцией, Вы можете не сообщать о нем в Росфинмониторинг. Таким образом, для квалификации операции как подлежащей обязательному контролю, важен не только размер займа, но и наличие хотя бы одного из тех признаков, с которыми Закон связывает необходимость обязательного контроля. Например, вы выдали беспроцентный заем размером в один миллион рублей – о таком сообщить надо. Или вы выдали заем под обычный рыночный процент, но для вашего заемщика это первая операция по счету, или ваш заемщик попал в перечень экстремистов или террористов… - словом, при наличии хотя бы одного из перечисленных в статье 6 признаков вы обязаны о такой операции сообщить. Кроме того, важно отслеживать, не является ли данный микрозаем необычной операцией, то есть не попадает ли он под те признаки, которые указаны в Приказе Росфинмониторинга от 08.05.2009 N 103 (ред. от 23.08.2013) "Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок" – о необычных операциях также необходимо уведомлять Росфинмониторинг.