115-ФЗ: Доступно обобщение практики применения Положения 445-П!

Предлагаем вашему вниманию ответы Банка России по применению Положения 445-П.

В данном Обобщении рассматриваются следующие вопросы (вопросы приведены в усеченном виде):

1. Нужно ли выделять отдельными подразделами порядки, которые требуются в составе определенной программы?

2. Нужно ли в соответствии с пунктом 1.9. принимать отдельный акт …  или достаточно просто указать данную информацию в ПВК?

3. Кто в соответствии с п. 1.10 отвечает за осуществление контроля за выполнением некредитной финансовой организацией и ее сотрудниками программ ПВК по ПОД/ФТ?

4. Так как абзацем 2 пункта 2.1. установлено, что ответственным сотрудником в малых (микропредприятиях) может быть руководитель данной организации, следовательно, это устанавливает запрет для руководителей иных организаций (п. 2 Приложения 1 Положения № 445-п) исполнять функции ответственного сотрудника?

5. Может ли руководитель организации входить в подразделение по ПОД/ФТ в иных организациях (пункт 2 Приложения 1 Положения № 445-п)?

6. В соответствии с абзацем 3 пункта 2.3. при отпуске ответственного сотрудника должен назначаться иной сотрудник, соответствующий квалификационным требованиям к сотрудникам по ПОД/ФТ. Можно ли брать какое-либо лицо на аутсорсинге на период отпуска в иных организациях?

7. Ответственный сотрудник малого предприятия может оказывать услуги аутсорсинга.  Может ли оказывать подобные услуги ответственный сотрудник иного предприятия на малых предприятиях (или иных предприятиях)?

8. Нужно ли определять штатным расписанием, организационной структурой МФО факт создания самостоятельного подразделения (отдела по ПОД/ФТ)?

9. Кто может возглавлять подразделение по ПОД/ФТ, сколько сотрудников минимально в него должно входить?

10. В соответствии с абзацем 2 пункта 2.9. предусмотрена проверка систем внутреннего контроля раз не реже одного раза в год. С какого момента начинает исчисляться годовой период (с даты прошлой проверки, с даты утверждения ПВК, принятия 445-п, либо просто ежегодно до 31 декабря его нужно проводить)?

11. Что вкладывается в понятие клиент и обслуживание – это те лица, которые получили микрозайм или вообще получают любую услугу (например, платную консультацию)?

12. Оценивать риск нужно только в отношении клиента или все-таки в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца?

13. В соответствии с абзацем 2 пункта 4.2.: оценка риска клиента осуществляется по одной или по совокупности категорий рисков. Почему установлен выбор осуществления оценки только по одной категории?

14. Каким образом совмещается шкала определения степени (уровня) риска клиента с категориями рисков в соответствии с пунктом 4.2.?

15. Пункт 5.4. применяется только к иным организациям в соответствии с п. 2 Приложения 1 Положения № 445-п (не малым)? Какие требования к сообщению в данном случае применяются малыми организациями?

16. Глава 8 говорит о возможности некредитной организации в соответствии с Федеральным законом на основании договора поручать кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента, но п. 1.5. ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ дает такую возможность только кредитной организации.

17. Просим разъяснить, какие практические действия предпринимать МФО в качестве отказа от выполнения распоряжения клиента, либо на этапе ДО заключения договора. Также просим разъяснить практические шаги по замораживанию средств в МФО.

Ответы на вопросы доступны для скачивания и просмотра на сайте РМЦ http://www.rmcenter.ru/about/news/detail.php?ID=4624

Мы рады быть полезными  для Вас и постоянно делиться с вами сводной информацией относительно изменений в законодательстве!

Обратите внимание, что в соответствии с вступившими в силу Федеральным законом от 29.06.2015 N 159-ФЗ  и Федеральным законом от 29.06.2015 N 210-ФЗ необходимо разработать и утвердить новую редакцию ПВК в течение 90 календарных дней, а применять и руководствоваться с 01 июля 2015 года

Обращайтесь в РМЦ за разработкой ПВК «под вас» или типовыми формами и Приказами, необходимыми для совершенной работы по 115-ФЗ!

Все Типовые комплекты ПВК предварительно согласованы в тер.учреждении Банка России.

Стоимость Типовых ПВК для малых предприятий – 19 000 рублей

Стоимость Типовых ПВК для иных организаций – 24 000 руб.

ВНИМАНИЕ! Для МФИ, которые приобрели типовые ПВК по состоянию на 01 июня 2015 года, СКИДКА 50%! Обновление ПВК по состоянию на 08.06.15 и 16.06.15 предоставлено им  бонусом.

Запросы и вопросы направляйте менеджеру по продажам Закаржевской Елене,  e-mail  order@rmcenter.ru