Подписаться на новости

Спасибо!

Микрофинансирование - равные возможности для всех и каждого!

16.11.2018, пятница, 11:37

Комплекты типовых документов для МФО, КПК, СКПК и ломбардов на все случаи жизни!

24 июня 2015 3829
Комплекты типовых документов для МФО, КПК, СКПК и ломбардов на все случаи жизни!

Так, в феврале 2015 было опубликовано письмо Банка России http://www.cbr.ru/sbrfr/contributors/Inf_note_mar_1315.pdf,которое фактически применимо и к действующим МФО, ранее Банк России 27 ноября 2014 года впервые принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «СберКасса» (ОГРН 1147612000359) в связи с тем, что устав Общества не содержал порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое и косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления микрофинансовой организации.

Сейчас подобные исключения в связи с несоблюдение базовых норма Закона №151 участились. После последнего заседания Совета Безопасности РФ данные требования массово стала проверять и прокуратура. Для успешного прохождения данных проверок и сохранения статуса МФО Российский микрофинансовый центр разработал новый комплект обязательных документов по 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

КАК РЕШИТЬ?

NEW! Комплект документов для МФО по 151-ФЗ

Документы, которые необходимо иметь в КПК и МФО и наличие которых проверяется ЦБ РФ и Прокуратурой (отсутствие может повлечь штраф до 50 тыс руб. и исключение из реестра МФО)

 

Что в себя включает комплект?

Как получить?

1. Положение о порядке раскрытия информации о лицах оказывающих существенное (прямое или косвенное) на решения, принимаемые органами управления микрофинансовой организации (временно, при очередном изменении устава положение вносится в него) 
2. Положение о порядке соблюдения тайны (режима конфиденциальности) в отношении операций заемщиков микрофинансовой организации

3. Формулировки в заявление на предоставление микрозайма для соблюдения ч.2 ст.9 Закона №151

4. Формулировки в Правила предоставления микрозаймов по мотивированному отказу от заключения договора

5. Разъяснения ЦБ РФ по лицах, оказывающим существенное влияние 
6. Форма уведомления Банка России об учредителях (участниках) МФО + нормативное регулирование деятельности МФО

7. Видеоинструкция по соблюдению Закона №151 (запись веб-консультации).

Направить письмо-заявку Елене Закаржевской на order@rmcenter.ru

Срок предоставления?

Не более 5 рабочих дней с момента оплаты

Сколько стоит?

13 990 рублей. Включая все налоги, без учета скидок (до 15%)

Специальное предложение:

Понимая, что проверки носят массовый характер и имея данные от более, чем 40 МФО, мы предоставляем не суммируемую 15% скидку тем МФО, которые уже получили предписание об устранении нарушения в сфере 151-ФЗ (скидка предоставляется только при направлении скана протокола (предписания))

В ЧЕМ ПРОБЛЕМА?

Вслед за проверками 151-ФЗ и 190-ФЗ с учетом сложившейся ситуации в экономике микрофинансовые организации, кооперативы и ломбарды в ряде регионов России уже подвергаются массовым проверкам соблюдения законодательства о труде. Кроме того, вопросы оформления локальных актов и устройства работников проверяет и Прокуратура в рамках второй волны проверок (в преддверии контрольных сроков исполнения поручения). Особенно тщательно проверяется своевременность выплаты зарплат и корректность отражения этого в трудовых договорах и локальных актах. При этом ответственность по ст.5.27, 5.27.1 КоАП в ряде случаев может составлять 200 тыс рублей.

КАК РЕШИТЬ?

NEW! Комплект документов для МФО, КПК, СКПК и ломбардов по ТК РФ (версия от 22.06.2015)

 

Документы, которые необходимо иметь в КПК и МФО и наличие которых проверяется Инспекцией труда и Прокуратурой (отсутствие может повлечь штраф от 10 до 70 тыс руб.)

 

Что в себя включает комплект?

Как получить?

1. Типовые Правила внутреннего трудового распорядка 
2. Положение об организации защиты сведений конфиденциального характера

3. Перечень должностей с ненормированным рабочим днем

4. Положение об охране труда

5. Положение об оплате труда и премировании

6. Положение о командировках

7. Должностная инструкция главного бухгалтера

8. Должностная инструкция бухгалтера

9. Должностная инструкция менеджера по займам

10. Типовая форма трудового договора

11. Трудовой договор с генеральным директором

12. Трудовой договор с менеджером по займам

13. Дополнительное соглашение о ненормированном рабочем дне

14. Положение о защите, хранении, обработке и передаче персональных данных работников

15. Дополнительное соглашение о конфиденциальности

16. Унифицированная форма графика отпусков

17. Договор о полной материальной ответственности

18. Форма согласия работников на обработку персональных данных

19. Приказ о приеме на работу

20. Приказ об увольнении

21. Приказ о назначении кассира

22. Приказ о назначении ответственного по охране труда

23. Приказ о допуске к сведениям конфиденциального характера

24. Приказ об установлении ненормированного рабочего дня

25. Обязательство о неразглашении работника МФО/КПК/ломбарда

Направить письмо-заявку Елене Закаржевской на order@rmcenter.ru

Срок предоставления?

Не более 2 рабочих дней с момента оплаты

Сколько стоит?

13 990 рублей. Включая все налоги, без учета скидок (до 15%)

Специальные предложения:

Понимая, что проверки носят массовый характер и имея данные от более, чем 30 КПК и МФО, мы предоставляем не суммируемую 15% скидку тем МФО, которые уже получили предписание об устранении нарушения в сфере трудового законодательства (скидка предоставляется только при направлении скана протокола (предписания)).

 

Всем ранее купившим данный комплект документов:

- начиная с 01.08.2014 – обновление предоставляется бесплатно по запросу на order@rmcenter.ru;

- До 01.08.2014 – со скидкой 50%.

В ЧЕМ ПРОБЛЕМА?

Сроки для приведения Правил внутреннего контроля в соответствие с новыми требованиями Банка России на исходе! С 1 июня Банк России начнет применять штрафные санкции за отсутствие новой редакции ПВК! Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (ПВК) – это документ, который необходимо иметь в любой КПК и МФО и наличие которого проверяется ЦБ РФ и Прокуратурой. В соответствии с КоАП РФ штрафные санкции за

*Критерии отнесения к малым предприятиям и микропредприятиям обозначены в Ст.4 Федерального Закона «О развитии малого и среднего предпринимательства в РФ» № 209-ФЗ от 24.07.2007 года.

КАК РЕШИТЬ?

ВЫБЕРИ СВОЙ ТИП ПРАВИЛ!

Типовые ПВК для малых предприятий и микропредприятий

Типовые ПВК для иных МФИ

Это ваши ПВК, если:

1. Вы – потребительский кооператив или коммерческая организация

2. Ваша средняя численность работников не превышает 100 человек

3. Ваша выручка от реализации услуг не превышает 400 млн. рублей за прошлый год

Это Ваши ПВК, если:

1. Вы – некоммерческая организация (фонд, ассоциация, союз, учреждения, АНО и т.п.)

2. Вы – коммерческая организация или потребительский кооператив со средней численностью работников более 100 человек и выручкой от реализации услуг свыше 400 млн. рублей за прошлый год

Стоимость 18 000 рублей

Стоимость 23 000 рублей

Сделав заказ Вы получите следующий комплект документов:

1. Типовые Правила внутреннего контроля, отвечающие требованиям законодательства с 01 июня 2015 года (Положения ЦБ РФ №№445-П, 444-П, Указания ЦБ РФ №№ 3470-У, 3471-У, 3484-У) с образцами заполнения

2. Блок-схема основных требований к осуществлению контроля в соответствии с Положением ЦБ РФ №445-П

3. Блок-схема об идентификации в соответствии с Положением ЦБ РФ №444-П

4. Таблица по квалификационным требованиям в соответствии с Указанием ЦБ РФ №3470-У

5. Блок-схема о предоставлении сведений в уполномоченный орган и таблица сроков предоставления в соответствии с Указанием ЦБ РФ № 3484-У

6. Таблица по требованиям к подготовке и обучению кадров в соответствии с Указанием ЦБ РФ № 3471-У

Срок предоставления: не более 2-х рабочих дней с момента оплаты

Как получить: направить письмо-заявку Елене Закаржевской на order@rmcenter.ru

Типовые Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ включают в себя следующие программы:

1) программа организации системы ПОД/ФТ 
2) программа идентификации 
3) программа управления риском легализации 
4) программа выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения 
5) программа по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки; 
6) программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом; 
7) программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции; 
8) программа подготовки и обучения кадров некредитной финансовой организации в сфере ПОД/ФТ; 
9) программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (в случае поручения некредитной финансовой организацией проведения идентификации иным лицам). 
10) контроль за выполнением программ ПВК

Разработка ПВК с учетом индивидуальных особенностей Вашей организации также возможна по стоимости 30 000 рублей, срок исполнения 5-7 раб. дней с момента предоставления информации и оплаты счета.

В ЧЕМ ПРОБЛЕМА?

По данным Российского микрофинансового центра, в настоящее время по всей России, особенно в Центральном, Приволжском и Дальневосточном федеральных округах идут проверки в отношении КПК и МФО на предмет соблюдения антикорррупционного законодательства. Учитывая масштаб проблемы, а также высокие штрафы (от 100 до 500 тыс. на организацию), РМЦ разработал типовой комплект необходимых документов, который поможет исполнить требований законодательства в этой сфере.

КАК РЕШИТЬ?

NEW! Антикоррупционный комплект документов для КПК и МФО

 

Документы, которые необходимо иметь в КПК и МФО и наличие которых проверяется Прокуратурой (отсутствие может повлечь штраф от 100 до 500 тыс руб.)

 

Что в себя включает комплект?

Как получить?

1. Антикоррупционная политика МФИ 
2. Заявление соискателя о незамещении/замещении должностей государственной или муниципальной службы 
3. Методические рекомендации по организации работы по противодействию коррупции 
4. Форма уведомления о конфликте интересов (возможности его возникновения) 
5. Положение об урегулировании (недопущении) конфликта интересов 
6. Форма кодекса этики 
7. Форма уведомления о приеме на работу гос.служащего 
8. Подборка нормативного регулирования антикоррупционных обязанностей МФО и КПК (перечень должностей гос.служающих, для которых применяется требования о согласовании трудоустройства, выдержки из 273-ФЗ и кодекса об административных правонарушениях в части применяемой к МФО и КПК, порядок уведомления о приеме на работу госслужащего) 
9. Видеоинструкция по соблюдению антикоррупционного законодательства (запись веб-консультации от 13.02.2015).

Направить письмо-заявку Елене Закаржевской на order@rmcenter.ru

Срок предоставления?

3 рабочих дня с момента оплаты

Сколько стоит?

12 990 рублей. Включая все налоги, без учета скидок (до 15%)

Специальное предложение:

Понимая, что проверки носят массовый характер и имея данные от более, чем 20 МФО и КПК, мы предоставляем 50% скидку тем КПК и МФО, которые уже получили предписание об устранении нарушения и заплатили штраф от 100 до 500 тыс. за несоблюдение антикоррупционных требований (скидка предоставляется только при предъявлении протокола и документа, подтверждающего уплату штрафа)

 

ТАКЖЕ НЕОБХОДИМЫ В ТЕКУЩЕЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ МФО И КПК:

Типовой комплект документов в соответствии с 152-ФЗ предлагается в стандартном и расширенном вариантах (ПРОВЕРКИ НАЧНУТСЯ С 01.09.2015)

Типовой комплект документов по 353-ФЗ предлагается стандартном и расширенном вариантах

Типовые Правила предоставления микрозаймов (для физических лиц-потребителей, выдача наличными и перечислением) 






    Разделы Аналитики:

    © 2008–2018, Российский Микрофинансовый Центр. Все права защищены
    Сайт http://www.rusmicrofinance.ru/ содержит материалы, включая тексты, фотографии, графические изображения и т.д., охраняемые авторским правом в соответствии с законодательством Российской Федерации. Использование в коммерческих целях материалов сайта не допускается. Републикация материалов возможна при следующих условиях: письменное разрешение редакции и уведомление о принадлежности авторского права – постановка гиперссылки на соответствующий материал, либо главную страницу сайта. Републикующая материал сторона предоставляет ссылку на публикацию.
    Email редакции: info@rusmicrofinance.ru.