22 апреля 2013
Пресс-релиз
В отеле «Метрополь» прошла конференция на тему: «Точки роста: как новации регулирования микрофинансирования повлияют на качество управления рисками и лояльность клиентов». В мероприятии приняли участие более ста МФО и кредитных кооперативов, а также представители Банка России, Министерства финансов, ФСФР.
Открывая конференцию, Президент НАУМИР и Председатель совета НП «МиР» Михаил Мамута сказал: «Сейчас важный период в развитии рынка, когда появление мегарегулятора и возможное введение единых стандартов саморегулирования существенно меняют правила игры. Участники рынка должны быть к этому готовы, в связи с чем прямой диалог с регулятором приобретает особо важное значение». Первая часть конференции была посвящена вопросам надзора и регулирования рынка микрофинансирования. Как отметила в своем выступлении замруководителя ФСФР Юлия Бондарева, одна из задач регулятора заключается в сокращении количества кредиторов, остающихся вне зоны регулирования. «Нелегальный рынок большой, и мы должны его сократить, — сказала она. Сейчас к МФО выдвигаются достаточно жесткие требования, ФСФР не хотела бы облегчать тем самым жизнь компаниям нелегального сектора, поэтому государство будет реализовывать меры по сокращению их присутствия на рынке». Начальник отдела банковской деятельности департамента финансовой политики Минфина Наталья Сатина рассказала о поправках в закон о микрофинансировании, согласно которым МФО, а также КПК и банки будут обязаны раскрывать стоимость займа на первой странице договора. Также, согласно поправкам в Налоговый кодекс, МФО и кредитные кооперативы (КПК) получат право создавать резервы по микрозаймам. Начальник отдела развития финрынков ЦБ Елена Чайковская заявила о важности повышения роли саморегулируемых организаций. По ее словам, это будет выгодно как регулятору, так и профессиональному сообществу. «Надеемся, что соответствующий законопроект будет подготовлен достаточно быстро, но мегарегулятор заработает, не дожидаясь его. Мы предполагаем, что будет допускаться наличие не более трех саморегулируемых организаций в каждом сегменте финансового рынка. Однако стандарты регулирования нескольких кредитных организаций в одном сегменте должны быть едины и согласованы с ЦБ».
На следующей сессии участники конференции обсудили технологии и инструменты по снижению рисков и потерь по займам. Особое внимание было уделено работе с бюро кредитных историй, к которым активно подключаются микрофинансовые интституты (МФИ). Это позволяет им снижать риски невозврата, предупредить «перекредитовывание» клиентов в других компаниях, а также дает возможность заемщику сформировать положительную кредитную историю. Помимо этого, работа с бюро делает МФИ прозрачнее для банков и инвесторов. Директор по маркетингу Национального бюро кредитных историй Алексей Волков отметил, что лишь 52% заемщиков одновременно с обращением за кредитом в МФИ запрашивают кредит в банке. «Таким образом, можно утверждать, что микрофинансовое предложение дополняет банковское», заключил он.
Третья часть была посвящена отношениям с клиентами и возможностям повышения их лояльности. Представитель НАПКА Сергей Шпетер рассказал о Кодексе этики МФО и коллекторских агентств, готовящемся совместно с некоммерческим партнерством «Микрофинансирование и развитие» (НП «МиР»). По его словам, Кодекс станет инструментом для предотвращения нарушений и конфликтных ситуаций. Также он сформирует у участников рынка единое представление о стандартах работы по взысканию просроченной задолженности в рамках правового поля. Результатом введения кодекса станет формирование прозрачной системы взаимодействия, понятной для регулятора и заемщиков. «Мы считаем крайне важным, что все чаще поднимается вопрос повышения лояльности клиентов МФО, отметила заместитель генерального директора по развитию бизнеса компании «МигКредит» Динара Юнусова. Наша компания давно работает в этом направлении, выстраивая долгосрочные партнерские отношения с заемщиками, как на уровне диверсификации продуктовой линейки, сервисной составляющей, так и при взыскании просроченной задолженности». «Повышения лояльности клиентов невозможно добиться без работы по соблюдению и защите интересов и прав потребителей, сказал исполнительный директор компании «Деньги напрокат» Расим Исмаилов. Своей работой наша компания ежедневно доказывает свою позицию. Об этом говорят и результаты проделанной работы в рамках присоединения к системе Финансового омбудсмена. Сегодня мы занимаем первое место в работе с обращениями заемщиков».
Национальное партнерство участников микрофинансового рынка (НАУМИР) создано в 2006 г., объединив ассоциации участников микрофинансовой отрасли, а также все организации, которые влияют на развитие этого рынка. Партнерство координирует, учитывает и согласовывает интересы всех организаций, ведущих микрофинансовую деятельность. Главная задача НАУМИР – развитие микрофинансирования в России, объединение интересов бизнеса, государства и общества на рынке микрофинансовых услуг.
Некоммерческое партнерство «Микрофинансирование и развитие» (НП «МиР») было создано в 2011 ведущими игроками рынка для содействия его цивилизованному развитию. Партнерство является крупнейшей площадкой, где обсуждаются законодательные инициативы, формируются стандарты работы российских МФО. В состав Партнерства входят разные компании, являющиеся лидерами в различных секторах рынка. Члены НП «МиР» формируют около 50% предложения микрофинансовых услуг в России.
Программа конференции:
«Точки роста: как новации регулирования в микрофинансировании повлияют
на качество управления рисками и лояльность клиентов»
г. Москва
Организаторы: НАУМИР и НП «МиР»
Место проведения : отель «Метрополь», г. Москва, Театральный проезд, д.2
Время проведения: 18 апреля 2013 года
Продолжительность: с 10.00 до 15.00
|
09.30-10.00
|
Регистрация
|
|
10.00-11.30
Пленарное заседание
|
Мегарегулятор: как реформа регулирования и надзора отразится на рынке МФО и КПК?
Модератор сессии Михаил Мамута – Президент НАУМИР, Председатель Экспертного совета по небанковским финансово-кредитным организациям, микрофинансированию и кредитной кооперации Комитета Государственной Думы по финансовому рынку
|
|
Первая сессии Конференции посвящена наиболее актуальным вопросам регулирования и надзора, имеющим приоритетное значение для деятельности МФО и КПК. В частности, речь шла об изменениях в законодательстве о микрофинансировании и кредитной кооперации, рассматриваемых в настоящее время Государственной Думой; поправках в Налоговый кодекс в части создания специальных режимов налогообложения для КПК и МФО, а также порядке формирования резервов на возможные потери по займам. Во время обсуждения были озвучены последние новости реформы по образованию мегарегулятора на базе ЦБ и ФСФР, а также состоялась дискуссия о том, как это скажется на осуществлении надзора за деятельностью участников рынка. Отдельный блок вопросов был связан с передачей части регулирующих и надзорных полномочий саморегулируемым организациям МФО и КПК.
Выступающие:
-
Бондарева Юлия, Заместитель Руководителя ФСФР;
-
Сатина Наталья, Начальник отдела банковской деятельности Департамента финансовой политики Министерство финансов РФ;
-
Чайковская Елена, Заместитель начальника Управления – начальник отдела развития финансовых рынков Департамента финансовой стабильности Банка России;
-
Тосунян Гарегин, Президент АРБ, И.о. финансового омбудсмена.- скачать презентацию (PDF, 828кб)
|
Кофе-брейк с 11.30 до 12.00
|
12:00 – 13:15
Дискуссионная сессия:
|
Технологии и инструменты по снижению кредитных потерь и борьба с мошенничеством
Модератор сессии Стратьева Елена - Директор Российского Микрофинансового Центра
|
|
2012 год на российском рынке розничного микрофинансирования стал периодом активного роста. Однако уже сейчас многие участники рынка столкнулись с ухудшением качества обслуживания своих обязательств заемщиками. Будет ли эта тенденция определяющей на рынке в 2013 году, каковы ее первоисточники и как избежать негативных последствий для своего бизнеса в условиях снижения темпов кредитования обсудили в рамках второй сессии представители регулятора, бюро кредитных историй НБКИ и КБ Русский стандарт, МФО и КПК.
Выступающие:
-
Волков Алексей, директор по маркетингу Национального бюро кредитных историй (НБКИ); - скачать презентацию (PDF, 574кб)
-
Демченко Андрей, Генеральный директор ОАО «Городская сберегательная касса»;
-
Кабаков Ярослав, группа компаний «Народная казна»; - скачать презентацию (PPTX, 65кб)
-
Конева Елена, Директор FICO по скоринговым продуктам; - скачать презентацию (PPT, 1,9мб)
-
Пухов Антон, Заместитель Председателя Правления S3 Банка; - скачать презентацию (PPT, 249кб)
-
Сотникова Анна, Генеральный директор ООО «Кредитное бюро Русский Стандарт».
|
Перерыв с 13.15 до 13.30
|
13:30 – 14:45
Дискуссионная сессия:
|
Как повысить лояльность клиентов в условиях растущей конкуренции?
Модератор сессии Мехтиев Эльман — член Правления ЗАО «ДжиИ Мани Банк» и Мадина Гуриева - Директор по обучению и консалтингу Российского Микрофинансового Центра
|
|
По мере развития рынка все большее значение для потребителей финансовых услуг при выборе партнера приобретает комфорт в обслуживании, а также уверенность в том, что кредитор будет учитывать его интересы не только в «нормальном» режиме, но и в случае чрезвычайных ситуаций – например, несвоевременного возврата займа. Рост конкуренции приводит к тому, что в выигрыше оказываются те организации, которые стремятся выстраивать отношения с потребителем не в формате – «кредитор – должник», а в режиме «партнер-партнер». Как показывает опыт, такой подход существенно повышает лояльность клиента к конкретной организации, что приводит к росту доли повторных займов в 70 и более процентов от числа первично получивших заем. Об этом шла речь на дискуссионной сессии.
Выступающие:
-
Исмаилов Расим, Исполнительный директор ЗАО «Кредитный Союз»; - скачать презентацию (PPT, 1,3мб)
-
Касаткин Валерий, Председатель Совета СНСОФВ "Лига кредитных союзов";
-
Томилова Ольга, Представитель CGAP по Восточной Европе, России и Средней Азии; - скачать презентацию (PPTX, 289кб)
-
Шпетер Сергей, Старший вице-президент Национальной службы взыскания; - скачать презентацию (PPTX, 900кб)
-
Юнусова Динара, Заместитель генерального директора по развитию бизнеса, член правления ООО "МигКредит". - скачать презентацию (PPTX, 3,6мб)
|
Расширенный кофе-брейк 15:00
