О реализации мер по поддержке МСП - в еженедельном аналитическом обзоре Банка России «Финансовый пульс»

Реструктуризация кредитов МСП

Банк России еженедельно проводит опрос субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) о потребности в реструктуризации имеющейся задолженности или получении нового кредита. По результатам ответов, полученных от 6104 предприятий:

• За период проведения опроса с 20 марта по 17 апреля 2020 года 9,9% респондентов обращались в банки за реструктуризацией имеющейся задолженности и 10,1% – за новым кредитом. За последнюю неделю опроса (11–17 апреля) доли обращений составили 11,6 и 13,0% соответственно.

• За неделю с 11 по 17 апреля планировали обратиться в банк за реструктуризацией 4,4% респондентов (5,7% неделей ранее) и 7,2% респондентов за новым кредитом (10,0% неделей ранее).

• Доля обратившихся за реструктуризацией и/или новым кредитом за неделю с 11 по 17 апреля остается на том же уровне, что и неделю назад (4–10 апреля). Это в два раза выше, чем доля за период с 20 марта по 3 апреля (23% против 12% респондентов).

• Статистика за период проведения опроса по заявкам на реструктуризацию: 33,7% заявок одобрено банками, по 23,5% дан отказ, 40,3% находятся на рассмотрении на дату опроса, 2,5% заявок отозваны предприятиями.

• Наиболее применяемый банками вид реструктуризации – кредитные каникулы – составил 20,1% всех реструктуризаций. В том числе по 6,6% реструктуризаций к кредитным каникулам были добавлены такие меры, как снижение ставки, списание пени и штрафов, пролонгация кредитного договора.

• Статистика по заявкам на новые кредиты за неделю: 22,6% заявок одобрены банками, по 43,3% заявок дан отказ, 32,2% находятся на рассмотрении на дату опроса, 1,9% заявок отозваны предприятиями.

• За последнюю неделю доля положительных решений банков в отношении реструктуризации задолженности и выдачи новых кредитов заметно возросла (с 35 до 55% удовлетворенных запросов на реструктуризацию и с 12 до 16% – на новые кредиты).

Реструктуризация задолженности субъектов МСП

Банк России продолжил вести мониторинг мер поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства:

• Согласно информации, полученной от 52 банков (включая все системно значимые кредитные организации), за период с 20 марта по 22 апреля число обращений субъектов МСП об изменении условий кредитных договоров (реструктуризации), направленных в банки, составило 74,5 тыс., из которых почти две трети поступило от индивидуальных предпринимателей, остальные – от юридических лиц – субъектов МСП.

• Количество одобренных обращений за данный период составило 42,0 тыс. (79,7% от числа рассмотренных обращений), количество фактически проведенных реструктуризаций (кредитных договоров, по которым уже заключены договоры/ соглашения о реструктуризации) – 28,6 тыс., то есть более половины от одобренных. Объем ссудной задолженности по реструктурированным кредитам субъектов МСП составляет почти 126,6 млрд рублей.

• Число отказов в удовлетворении обращений о реструктуризации кредитов субъектам МСП составило 10,7 тыс. (14,4% от поступивших и около 20,3% от рассмотренных обращений). В настоящее время 21,7 тыс. обращений об изменении условий кредитных договоров субъектов МСП находятся на рассмотрении (решение пока не принято).

Обращения по поводу предоставления кредитных каникул

Чуть менее половины поступивших обращений касается предоставления кредитных каникул (статья 7 Закона № 106-ФЗ). За период с 20 марта по 22 апреля поступило 34,9 тыс. таких обращений, из которых 21,3 тыс. (61,0%) уже одобрено (число отказов составило всего 23), а 13,6 тыс. обращений находятся на рассмотрении. По 14,4 тыс. обращений о кредитных каникулах уже заключены договоры, объем ссудной задолженности по проведенным реструктуризациям составил 24,9 млрд рублей.

Программа поддержки занятости «Кредиты на выплату заработной платы»

Банк России проводит ежедневный мониторинг реализации государственной программы «кредиты на зарплату». По состоянию на 23 апреля 2020 года в программе участвуют 20 банков. На основе данных, предоставленных кредитными организациями, на 23 апреля от субъектов МСП поступило более 12 тыс. обращений за кредитами на зарплату, из них одобрено около половины. Предоставлено чуть более 3 тыс. кредитов на сумму около 10 млрд рублей.

Ряд кредитных организаций уже начали работу с обращениями среднего и крупного бизнеса, не дожидаясь изменений в соответствующем постановлении Правительства Российской Федерации № 422 от 2 апреля 2020 года.

Об этом свидетельствуют данные Банка России, приведенные в четвертом выпуске еженедельного аналитического обзора «Финансовый пульс».

Подробно ознакомиться с Обзором можно по ссылке >>>.