Подписаться на новости

Спасибо!

Микрофинансирование - равные возможности для всех и каждого!

17.10.2018, среда, 16:17

Должны ли сотрудники МФО проходить обучение или инструктаж по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (115-ФЗ)? Если да, то в какие сроки и с какой периодичностью?

Да, должны. Микрофинансовые организации входят в перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В связи с этим, они обязаны исполнять все требования законодательства о противодействии легализации, в том числе по специальному обучению персонала. Эти требования указаны в Приказе Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203 (ред. от 01.11.2010) "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".


При этом различаются несколько форм обучения. Целевой инструктаж проводят специально аккредитованные Росфинмониторингом организации, по окончании обучения они вручают сертификат государственного образца. Целевой инструктаж должны пройти: специальное должностное лицо (работник организации, которого назначили приказом руководителя ответственным за реализацию в организации правил внутреннего контроля), руководитель организации (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист организации (при наличии должности в штате организации). Важно иметь в виду, что специальное должностное лицо проходит целевой инструктаж до начала исполнения своих функций, для остальных названных лиц Приказ требует прохождения целевого инструктажа в течение года с момента назначения на соответствующую должность.
Целевой инструктаж все названные лица проходят однократно. Однако раз в три года они должны повышать квалификацию в сфере противодействия отмыванию – также в аккредитованных Росфинмониторингом организациях.

Другая форма обучения – это вводные и дополнительные инструктажи, которые для сотрудников своей организации проводит само специальное должностное лицо. Эти инструктажи проходят все поименованные выше сотрудники, плюс: заместитель руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии; иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов. В частности, многие МФО считают правильным обучать людей, которые работают с деньгами и клиентами (менеджеров займов, сотрудников службы безопасности и др.).

Вводный инструктаж проводится при приеме (или переводе) на работу на указанные должности либо для выполнения соответствующих функций.

Дополнительный инструктаж проводится не реже одного раза в год, а также при изменении правил внутреннего контроля организации или законодательства о противодействии отмыванию.

Российский Микрофинансовый Центр совместно с Институтом банковского дела регулярно проводит специальные инструктажи и выдает сертификаты установленного государством образца (обращайтесь по адресу: info@rmcenter.ru).

Разделы Аналитики:

© 2008–2018, Российский Микрофинансовый Центр. Все права защищены
Сайт http://www.rusmicrofinance.ru/ содержит материалы, включая тексты, фотографии, графические изображения и т.д., охраняемые авторским правом в соответствии с законодательством Российской Федерации. Использование в коммерческих целях материалов сайта не допускается. Републикация материалов возможна при следующих условиях: письменное разрешение редакции и уведомление о принадлежности авторского права – постановка гиперссылки на соответствующий материал, либо главную страницу сайта. Републикующая материал сторона предоставляет ссылку на публикацию.
Email редакции: info@rusmicrofinance.ru.